Mais de 40% dos canoenses estão inadimplentes, segundo a Serasa

O Feirão Serasa Limpa Nome chega a mais uma edição com a proposta de renegociar as dívidas dos brasileiros. A ação realizada em parceria com as agências dos Correios vai até o dia 31 de março. A iniciativa é bem-vinda para os 145,7 mil canoenses negativados, correspondendo a 41,9% da população da cidade. Ao todo, este grupo acumula 557.588 dívidas que somam R$ 869 milhões.

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Os dados fornecidos pela Serasa são referentes a janeiro de 2025 e revelam um crescimento no número de inadimplentes, em comparação com o mês de dezembro de 2024. Na época, Canoas contabilizou 142,9 mil pessoas com o nome sujo, somando 536.630 dívidas que totalizaram R$ 840 milhões. 

O número é maior desde o último feirão, em novembro do ano passado, quando mais de 139 mil pessoas eram esperadas para renegociar suas dívidas. Os interessados em sair do vermelho neste início de ano podem procurar as agências dos Correios na cidade e em outros canais disponibilizados pela Serasa (confira mais abaixo na matéria).

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Segundo o especialista em finanças pessoais da Serasa, Thiago Ramos, o feirão acontece em boa hora. “Ele vem em um momento de alta no país. Mais de 74 milhões de pessoas estão negativadas. O Rio Grande do Sul está abaixo da média, mas ainda é um número alto. E o início de ano é o momento de maior procura por crédito, em razão de IPTU, IPVA, gastos com Educação, seguro etc. Para ter crédito é preciso ter o nome limpo”, destaca. 

Números da inadimplência em Canoas

Janeiro/25

Inadimplentes: 145.784
Dívidas: 557.588
Valor total: R$ 869.485.951,33
Ticket médio por inadimplente: R$ 5.964,21
Ticket médio por dívida: R$ 1.559,37

Dezembro/24

Inadimplentes: 142.906
Dívidas: R$ 536.630
Valor total: R$ 840.847.968,11
Ticket médio por inadimplente: R$ 5.883,92
Ticket médio por dívida: R$ 1.566,90

População de Canoas: 347.657, segundo dados do Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE).

Terceira cidade gaúcha com mais inadimplentes

A população canoense negativada está acima da média de inadimplentes do Rio Grande do Sul, que é de 40,8%. A alta no número coloca o município em terceiro lugar na lista de cidades gaúchas com mais devedores. Canoas fica atrás apenas de Porto Alegre e Caxias do Sul, na comparação dos números de janeiro. Confira o ranking:

Porto Alegre: 521 mil pessoas – R$ 3,4 bilhões
Caxias do Sul: 148,5 mil pessoas – R$ 988 milhões
Canoas: 145,7 mil pessoas – R$ 869 milhões
Pelotas: 109,3 mil pessoas – R$ 584 milhões
Santa Maria: 99 mil pessoas – R$ 578 milhões
Novo Hamburgo: 84,9 mil pessoas – R$ 541 milhões
Passo Fundo: 76,1 mil pessoas – R$ 477 milhões

No Estado, a pesquisa da Serasa aponta que bancos e cartões de créditos são os principais motivos de endividamento da população gaúcha, seguido pelos gastos inesperados e desemprego. “57% dos gaúcho disseram que usam cartão de crédito para pagar mercado. E uma porcentagem [38%] já pediu empréstimo para pagar água e luz. O dinheiro não está rendendo tanto e por isso estão buscando crédito para contas básicas”, observa o especialista em finanças pessoais. 

Como dica para organizar as dívidas e não ficar no vermelho, Ramos orienta a população a ter o controle das despesas. “O importante é os gastos não ultrapassarem 30% dos rendimentos do consumidor porque qualquer imprevisto pode comprometer as contas”, alerta. 

Média anual é a menor em dois anos

No meio de informações sobre aumento na inadimplência de um mês para o outro, a Serasa também informou as médias anuais entre os anos de 2020 e 2024. No comparativo, Canoas registra uma queda de pessoas endividadas nos últimos dois anos. 

2020: 128.270
2021: 132.306
2022: 142.823
2023: 149.470
2024: 142.659

Na análise do professor de Economia da Unilasalle Moisés Waismann, mesmo com índice ainda alto, fatores nacionais e locais contribuem para a queda no número de inadimplentes em Canoas. “O nível de emprego vem crescendo mês a mês, mas a renda real diminuiu. É uma questão nacional. Podemos levar em consideração a sensação, em abril de 2024, de que seria um ano interessante, bom. Os empresários relatavam aumento nas vendas. Mas veio as águas que destruíram a capacidade produtiva e a subsistência das pessoas. Elas tiveram que refazer suas casas a toque de caixa”, observa. 

“As pessoas apostaram que teriam uma renda no futuro, anteciparam compras, mas a renda não veio. Temos bairros que não retornaram em sua totalidade e a renda não circula. Alguns territórios ainda estão desocupados. É uma diminuição pequena, mas uma inadimplência persistente”, completa.  

Renegociação vai até março

Para sair desta situação desconfortável de endividamento, o Feirão Serasa Limpa Nome acontece de forma presencial em 884 agências dos Correios, no Rio Grande do Sul. Em Canoas, três agências estão disponíveis para o atendimento sem custos. Os interessados também podem recorrer ao número de WhatsApp (11) 99575-2096 para renegociar.

Segundo o especialista da Serasa, muitas pessoas não tem confiança no atendimento online. “Elas não sabem se estão fazendo certo. Então, acabam buscando o presencial. O atendimento é feito pelos próprios atendentes dos Correios. Tem que apresentar CPF e documento com foto para acessar a dívida”, afirma. No guichê, o inadimplente vai analisar a proposta de renegociação e, se concordar, já sai com o boleto ou código Pix para o pagamento. 

A entidade alerta para tentativas de golpe envolvendo o feirão, como mensagens e ligações fraudulentas. “A Serasa não procura ninguém. São os consumidores que precisam ir atrás para renegociar. Isso pode ser feito pelo aplicativo, site ou Correios”, reforça o especialista da Serasa. 

Segundo o professor Waismann, a renegociação é uma ótima oportunidade para ficar com o nome limpo. “As empresas, oferecem descontos ou melhores condições no evento do que nas lojas. Fazendo essa renegociação, já sai com o nome limpo. É um fôlego e tem condições de usar o crédito. Não ter acesso ao crédito significa uma ausência de bem-estar”, define. 

A iniciativa conta com a parceria de 1.456 empresas de diversos segmentos dispostas a fornecer descontos de até 99%. Pagamento no Pix, parcelamento da dívida em até 72 vezes e limpeza do nome são os benefícios para quem busca sair do vermelho. 

• Agência Canoas – Rua Quinze de Janeiro, 61
• Agência Boqueirão – Rua Major Sezefredo, 1240
• Agência Guilherme Schell – Avenida Guilherme Schell, 1968